diff --git a/plan.py b/plan.py
index 6f44689..1dce725 100644
--- a/plan.py
+++ b/plan.py
@@ -216,8 +216,13 @@ def _assemble_cards(ds: str, codes: list, ev: dict, upside: pd.Series,
     # 这三路都是"研究证据还在不在"的跟踪，与候选卡的三门槛判决是正交的两维：
     # 判决回答今天要不要买，四态回答支撑它的研究证据还在不在。收敛规则在
     # logic_state.apply_to_card，是单调的——强化只能提前卡内序、永远不升判决。
-    plan_day = _next_day(ds)
-    seg_view = judgement.by_segment_name(judgement.snapshot_of(plan_day))
+    # 行业观点快照在交易日 D 的晚上 20:40 写，plan_date 记的是 D；计划在 D+1 凌晨构建，
+    # 数据日 ds 就是 D。所以要读的是 plan_date 不晚于 ds 的最近一版，不是 ds+1。
+    # 09-04 之前这里读的是 ds+1，能对上只因为那天上午手工跑过一次快照——把一次手工操作
+    # 的时序写进了代码，到周一就全部落空（台账 033 记的"快照断了"其实是这个错，
+    # 调度中心一直在按时跑）。load_previous(D+1) 取的正是 plan_date <= D 的每簇最新一行，
+    # 顺带也扛得住某个晚上没跑：会退回上一版，陈旧天数照常累加。
+    seg_view = judgement.by_segment_name(judgement.load_previous(_next_day(ds)))
     broker = sources.broker_actions(codes, ds)
     seg_of = _segments_of(ds)
     if risk is None:                              # collect 会传入读过一次的名单；单独调用时自己读